ISA 계좌 입금 내역이 홈택스 연금계좌에 반영되지 않는 이유는 무엇인가요?

ISA(개인종합자산관리계좌)의 입금 내역이 홈택스 연말정산 간소화 서비스의 연금계좌에 직접 반영되지 않는 이유는 ISA 계좌가 연금저축계좌와는 다른 상품이기 때문입니다.

ISA 계좌는 다양한 금융상품(예·적금, 펀드, 주식 등)을 한 계좌에서 관리하며 세제 혜택을 제공하는 상품으로, 만기 시 연금계좌로 이전할 수 있는 기능이 있습니다. 하지만 ISA 계좌 자체의 납입액은 연말정산 시 연금계좌 세액공제 대상에 해당하지 않습니다.

연금저축계좌의 납입액은 연말정산 시 세액공제 대상이 되므로, 홈택스 연말정산 간소화 서비스에서 자동으로 조회됩니다. 만약 연금저축계좌의 납입 내역이 조회되지 않는다면, 다음과 같은 이유일 수 있습니다.

1. 자료 제출 지연: 일부 금융기관의 경우, 국세청에 자료 제출이 늦어질 수 있습니다. 이 경우 1월 15일 이후 조회가 가능할 수 있습니다.
2. 직접 입력 필요: 드물지만, 해당 금융기관에서 자료를 제출하지 않았거나 시스템상의 문제로 인해 직접 입력해야 할 수도 있습니다. 이 경우, 금융기관에서 발급받은 납입증명서를 통해 홈택스에서 직접 입력해야 합니다.

ISA 계좌의 경우, 만기 후 연금계좌로 이전 시 세제 혜택을 받을 수 있으나, ISA 계좌 자체의 납입액은 연말정산 시 세액공제 대상이 아님을 유의하시기 바랍니다.