고액현금거래 보고 대상 시 금융정보분석원에 보고되는 정보는 무엇인가요?

고액 현금 거래 시 금융정보분석원(FIU)에 보고되는 정보는 거래자의 신원, 거래일시, 거래금액 등 객관적인 사실에 관한 내용입니다.

이는 동일 금융기관에서 동일인이 1거래일 동안 1천만원 이상의 현금을 입금하거나 출금하는 경우에 해당하며, 해당 거래 내역이 전산으로 자동 보고됩니다. 이 제도는 자금세탁이나 불법 자금의 유출입을 차단하기 위한 목적으로 시행되고 있습니다.

보고 기준 금액은 2006년 도입 당시 5천만원이었으나, 2019년 7월부터 1천만원으로 단계적으로 인하되었습니다.