절세 방법에 대해 알려주세요.

2025. 5. 4.

종합소득세 절세를 위한 몇 가지 방법을 알려드리겠습니다:

  1. 대출금 이자 상환액 활용: 사업자등록 후 사업 목적으로 빌린 대출금의 이자 상환액은 필요경비로 인정받을 수 있습니다.

  2. 창업 비용 인정: 사업자등록 전 지출한 인테리어 비용, 설비·비품 구입비 등도 필요경비로 인정받을 수 있습니다.

  3. 공과금 및 통신요금 처리: 전기, 가스, 인터넷, 전화 등의 요금을 사업체 명의로 등록하여 필요경비로 처리할 수 있습니다.

  4. 사업용 계좌 및 신용카드 활용: 사업용 계좌와 신용카드를 등록하여 사용하면 경비 처리가 용이합니다.

  5. 신고 기한 준수: 납부가 어려워도 신고는 반드시 해야 합니다. 이를 통해 20%의 무신고 가산세를 피할 수 있습니다.

지수회계법인
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정성훈 회계사가 검증한 답변이에요.

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사업자등록 전 지출한 비용도 경비 처리가 가능한가요?
종합소득세 신고 시 주의해야 할 점은 무엇인가요?

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퇴직금을 DC형으로 받을 때 분납이 가능한가요?
DC형(확정기여형) 퇴직연금에서 과거 근로기간을 소급적용하는 경우, 부담금의 분할납부가 가능합니다. 다만, 다음 사항을 고려해야 합니다: 1. 소급 적용 여부와 방법은 노사합의에 따라 퇴직연금규약으로 정해야 합니다. 2. DC형 퇴직연금의 취지상, 근로자의 퇴직연금 수급권을 조속히 확보하기 위해 소급기간에 대한 부담금을 전액 납부하는 것이 바람직합니다. 3. 부담금 산정은 소급 결정일 이전 1년간 가입자가 받은 임금총액을 기준으로 하며, 연간 임금총액의 12분의 1 이상이어야 합니다. 4. 소급기간 1년에 대해 평균임금의 30일분 이상이 되어야 합니다. 따라서, 분할납부는 가능하지만 근로자의 이익을 고려하여 신중하게 결정해야 합니다.
한정승인 시 상속채무가 상속재산을 초과해야만 가능한지 알려주세요.
한정승인은 상속채무가 상속재산을 초과하는 경우에만 가능한 것이 아닙니다. 상속재산으로 자산이 많은지 부채가 많은지 불분명한 경우에도 할 수 있습니다. 한정승인의 주요 특징은 다음과 같습니다: 1. 상속으로 취득할 재산의 한도 내에서만 피상속인의 채무를 변제합니다. 2. 상속재산보다 부채가 많더라도 상속인의 고유재산으로 채무를 변제할 필요가 없습니다. 3. 상속개시를 안 날부터 3개월 이내에 가정법원에 신고해야 합니다. 4. 상속채무가 상속재산을 초과하는 사실을 뒤늦게 알게 된 경우, 그 사실을 안 날부터 3개월 이내에 한정승인이 가능합니다. 한정승인은 상속인의 재산을 보호하는 제도로, 상속재산과 채무의 규모가 불확실할 때 유용하게 활용할 수 있습니다.
현금영수증에 부가가치세가 포함되어 있는지, 그리고 간이사업자가 발행한 현금영수증으로 부가가치세 매입세액 공제가 가능한지 알려주세요.
현금영수증에는 부가가치세가 포함되어 있습니다. 일반과세자가 발행한 현금영수증의 경우, 매입세액 공제가 가능합니다. 간이과세자가 발행한 현금영수증의 경우: 1. 2021년 7월 1일 이전에는 매입세액 공제가 불가능했습니다. 2. 2021년 7월 1일 이후부터는 일부 조건을 충족하는 경우 매입세액 공제가 가능해졌습니다. 다만, 간이과세자 중 신규사업자나 직전연도 공급대가 합계액이 4,800만원 미만인 사업자가 발행한 현금영수증은 여전히 매입세액 공제 대상에서 제외됩니다. 매입세액 공제를 받기 위해서는 '신용카드매출전표등 수령명세서'를 작성하여 제출해야 합니다.
근로장려금이 무엇인지 설명해주세요?
근로장려금은 열심히 일하지만 소득이 적어 생활이 어려운 근로자, 사업자, 또는 종교인 가구를 대상으로 하는 근로연계형 소득지원 제도입니다. 주요 특징: 1. 가구원 구성과 총급여액 등에 따라 산정된 금액을 지급합니다. 2. 최대 지급액은 연간 300만 원입니다. 3. 2009년 아시아 최초로 시행되었습니다. 4. 2022년부터 소득 기준이 상향되어 더 많은 국민이 혜택을 받을 수 있게 되었습니다. 목적: - 저소득 가구의 실질소득 증가 - 근로의욕 고취 - 소득재분배 효과 근로장려금은 조세제도를 통해 일하는 저소득층을 지원하는 중요한 복지정책입니다.
근로소득이 있는 개인사업자도 교육비 세액공제를 받을 수 있나요?
근로소득이 있는 개인사업자의 교육비 세액공제 가능 여부는 다음과 같습니다: 1. 일반적으로 개인사업자는 사업소득자로 분류되어 근로소득자의 연말정산 시 적용되는 교육비 특별세액공제를 받을 수 없습니다. 2. 그러나 예외적으로 성실사업자와 성실신고확인대상 사업자로서 세무대리인이 성실신고확인서를 제출한 경우에는 근로소득자와 동일하게 교육비 특별세액공제를 받을 수 있습니다. 3. 교육비 세액공제율은 15%이며, 대상과 한도는 근로소득자와 동일하게 적용됩니다. 따라서 근로소득이 있더라도 개인사업자의 경우 성실신고 요건을 충족해야 교육비 세액공제를 받을 수 있습니다.

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