연금저축계좌로 ISA 만기 자금을 이전하면 어떤 혜택이 있나요?

ISA(개인종합자산관리계좌) 만기 자금을 연금저축계좌로 이전하면 다음과 같은 혜택을 받을 수 있습니다.

1. 추가 세액공제 혜택: ISA 만기 자금을 연금저축계좌로 이전 시, 전환 금액의 10% (최대 300만원 한도)까지 해당 연도의 연금계좌 세액공제 대상 납입 한도가 추가됩니다. 예를 들어, 3,000만원을 이전하면 최대 300만원의 추가 한도가 열리며, 이는 연말정산 시 세액공제 금액을 늘려줍니다. 실제 환급액은 본인의 소득세율에 따라 달라집니다.
2. 노후 준비 강화: 연금저축계좌로 자산을 이전함으로써 보다 체계적인 노후 자금 마련이 가능해집니다.
3. 증권사 혜택: 많은 증권사에서 ISA 만기 고객이 연금저축계좌로 자산을 이전할 경우 추가적인 혜택을 제공하기도 합니다.
4. 세제 혜택 주기적 활용: ISA를 3년마다 해지하고 연금저축으로 이전하는 방식을 반복하면, 추가 세액공제 혜택을 주기적으로 받을 수 있습니다.

주의사항: ISA 만기 자금을 연금저축계좌로 이전한 후 중도에 해지할 경우, 이미 받은 세액공제 혜택을 반납해야 합니다. 따라서 연금으로 수령하는 것을 전제로 해야 합니다.