ISA 계좌를 다른 금융기관으로 이전할 때 발생할 수 있는 불이익이나 주의사항은 무엇인가요?
2025. 8. 7.
ISA 계좌를 다른 금융기관으로 이전할 때는 세제 혜택이 그대로 유지되지만, 다음 사항에 주의해야 합니다.
- 동일한 ISA 상품 유형(신탁형·일임형·투자중개형 등)으로 이전해야 세제 혜택이 연속됩니다.
- 이전 전 기존 계좌에 미처리 거래(매도·배당 등)가 있으면 이전 후에도 일반 과세가 적용될 수 있습니다.
- 이전 절차에 필요한 서류(소득확인증명서 등)를 정확히 제출해야 하며, 19세 이상 일반형 가입자는 제출 의무가 폐지되었습니다.
- 이전 후 각 금융기관의 서비스·수수료 차이가 있을 수 있으니 사전 비교가 필요합니다.
- 계좌 이전은 2025년 현재 시행 중인 ‘ISA 계좌이전 제도’(2016‑07‑18 시행) 내에서 진행해야 하며, 특수 해지 사유(사망·해외이주 등)와는 별개로 일반 절차를 따릅니다.
정성훈 회계사가 검증한 답변이에요.
지수회계법인
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