ISA 계좌 만기 연장 시 서민형 조건이 유지되는지 알려주세요.
2025. 11. 12.
ISA 계좌 만기 연장 시 서민형 조건 유지 여부는 개인의 소득 상황에 따라 달라집니다. 만기 연장 시 소득 재심사가 이루어지며, 서민형 ISA 가입 요건(직전 연도 총 급여 5천만원 이하 또는 종합소득 3,800만원 이하)을 충족하지 못하면 일반형으로 전환될 수 있습니다. 이 경우 비과세 한도가 400만원에서 200만원으로 줄어들게 되므로 유의해야 합니다.
만약 서민형 조건을 충족하지 못하여 일반형으로 전환된다면, 비과세 한도가 축소되므로 세금 계산 시 이를 고려해야 합니다. ISA 계좌 만기 연장 시에는 이러한 점들을 종합적으로 고려하여 결정하는 것이 좋습니다.
정성훈 회계사가 검증한 답변이에요.
지수회계법인
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