1,000만원 이상 현금 거래 시 자금 출처 증빙 방법은 무엇인가요?

하루에 1,000만원 이상 현금을 인출하는 행위 자체는 불법이 아닙니다. 다만, '고액 현금거래 보고 제도(CTR)'에 따라 해당 거래는 금융정보분석원(FIU)에 자동으로 보고됩니다. 이 보고된 정보는 국세청 등에서 자금세탁이나 조세 회피 여부를 검토하는 데 활용될 수 있어 세무조사의 위험이 있습니다.

따라서 법적으로 금지된 행위는 아니지만, 세무조사 대상이 될 수 있으므로 자금 출처를 명확히 증명할 수 있는 자료를 준비하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 해당 자금이 합법적인 소득(급여, 사업 소득 등)에서 발생했음을 증명하거나, 증여받은 자금이라면 증여세 신고를 완료했음을 증명하는 서류 등이 필요할 수 있습니다.