ISA 계좌를 서민형으로 전환 시 필요한 서류와 절차는 무엇인가요?

ISA 계좌를 서민형으로 전환하기 위해서는 소득 요건을 충족해야 하며, 다음의 서류와 절차를 따르셔야 합니다.

필요 서류:

1. 소득확인증명서(ISA 가입용): 국세청 홈택스 또는 손택스에서 발급받을 수 있습니다.
2. 신분증: 주민등록증, 운전면허증 등 본인 확인이 가능한 신분증이 필요합니다.
3. 기존 ISA 계좌 확인서 (필요시): 금융기관에 따라 추가로 요구될 수 있습니다.

전환 절차:

1. 소득확인증명서 발급: 국세청 홈택스 또는 손택스에서 필요한 서류를 발급받습니다.
2. 금융기관 제출: 발급받은 소득확인증명서와 신분증 등 필요 서류를 현재 이용 중인 금융기관(증권사, 은행 등)에 제출합니다. 방문, 팩스, 이메일 등 금융기관에서 안내하는 방식으로 제출할 수 있습니다.
3. 소득 요건 검토 및 승인: 금융기관에서 제출된 서류를 바탕으로 소득 요건 충족 여부를 검토합니다. 요건을 충족하면 일반형 ISA 계좌가 서민형으로 전환되며, 기존 투자 자산에도 서민형 비과세 혜택이 적용됩니다.

참고 사항: ISA 계좌의 서민형 전환은 신규 개설 시점 또는 기존 계약 만기 연장 시에만 가능합니다. 따라서 전환 시점을 미리 확인하시는 것이 중요합니다.