매일 300~500 정도를 입출금하는 경우 조사 대상에 걸릴까?

매일 300만원에서 500만원 정도의 입출금이 발생하는 경우, 해당 거래만으로는 직접적인 세무 조사 대상이 될 가능성은 낮습니다. 하지만 다음과 같은 경우 조사 대상이 될 수 있으므로 주의가 필요합니다.

1. 거래의 빈도 및 패턴: 매일 꾸준히 발생하는 입출금이 비정상적이거나 자금 출처를 명확히 소명하기 어려운 경우, 금융정보분석원(FIU)에 의심거래로 보고될 수 있습니다.
2. 거래 금액의 합산: 여러 계좌를 이용하거나 분할하여 거래하는 경우에도 합산하여 1일 1,000만원 이상이 되면 고액현금거래(CTR) 보고 대상이 될 수 있습니다.
3. 자금 출처 소명: 해당 자금이 사업과 관련이 있거나 합법적인 증여, 상속 등 명확한 출처가 있다면 문제가 되지 않지만, 그렇지 않은 경우 자금 출처 조사 대상이 될 수 있습니다.

따라서 단순히 입출금액만으로는 조사 대상이 되기 어렵지만, 거래의 구체적인 내용과 자금의 출처를 명확히 소명할 수 있도록 준비하는 것이 중요합니다.