10년 전부터 현금을 자주 사용하면 경찰이 추적하나요?

경찰이 직접적으로 현금 사용 내역을 추적하는 경우는 드뭅니다. 다만, 현금 거래는 기록이 남지 않아 탈세나 불법 자금의 수단으로 이용될 가능성이 있어 금융기관은 일정 금액 이상의 현금 거래 시 금융정보분석원(FIU)에 보고할 의무가 있습니다. 1일 1천만 원 이상의 현금 입출금 거래가 이에 해당하며, 이 정보는 국세청 등 관련 기관에 제공될 수 있습니다.

또한, 1천만 원 미만의 현금 거래라도 반복적이거나 의심스러운 정황이 포착될 경우 금융정보분석원에 통보될 수 있습니다. 특히, 고액의 현금 입출금이나 부동산, 고가 차량 취득 시 자금 출처 조사 대상이 될 수 있으며, 이 과정에서 현금 거래 내역에 대한 소명이 필요할 수 있습니다.

탈세 제보나 차명계좌 이용 등 다른 경로를 통해 현금 거래의 탈세 혐의가 포착될 경우 세무조사가 이루어질 수 있습니다. 따라서 현금 사용 자체보다는 해당 현금이 어떻게 사용되었는지, 자금의 출처는 무엇인지 등이 세무 및 법적 문제와 관련될 수 있습니다.