ISA 계좌 유형 전환은 언제까지 가능한가요?

개인종합자산관리계좌(ISA)의 유형 전환은 가입 시점 또는 만기 연장 시점에 가능합니다. 일반형 ISA 계좌를 서민형으로 전환하려면, 전환 신청 시점 또는 만기 연장 시점의 직전년도 소득이 ISA 서민형 가입 요건을 충족해야 합니다. 전환은 해당 연도에만 가능하며, 가입 후 연도가 지나거나 만기 연장 시점에 서민형 요건을 충족하지 못하면 일반형으로 유지됩니다.

ISA 서민형으로 전환 시에는 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 등 필요한 서류를 제출해야 하며, 비대면 전환이 불가한 경우도 있으니 가입하신 금융기관에 확인하시는 것이 좋습니다.