500만원 이상 거래하면 국세청 AI가 탐지하나요?

국세청 AI가 5 백만원 이상 거래를 무조건 적발한다기보다는, 해당 금액이 반복·분할 입금(예: 5 백만원씩 여러 차례) 등 탈세 의심 패턴을 보이면 탐지합니다. AI는 2025년 1월부터 도입된 탈세 분석 시스템으로 소액·분산 거래까지 분석하지만, 단일 5 백만원 거래가 자동으로 조사 대상이 되는 것은 아니며, 실제 보고·조사는 탈세 의심 정황이 있을 때만 이루어집니다.

• ‘국세청이 제일 많이 잡는 거래 7가지’에 5 백만원 반복 입금이 포함됨
• SBS 기사에서는 5 백만원 이하 소액이라도 탈세 의심 시 통보 가능하나, 모든 5 백만원 거래가 자동 보고되는 것은 아님
• 특정금융거래보고법에 따라 1 천만원 초과 현금 거래는 금융당국에 보고되며, AI는 이를 기반으로 추가 분석함