세무조사 시 은행 입금 관련 정보

세무조사 시 은행 입금과 관련하여, 현금 입출금은 국세청의 주요 감시 대상이 될 수 있습니다. 특히 반복적인 고액 현금 입출금, 가족 간 고액 계좌이체, 자금 출처 불분명, 사업자 계좌와 개인 계좌 혼용 등의 경우 세무조사로 이어질 가능성이 높습니다.

과거에는 고액 현금 거래나 특이한 계좌이체만이 감시 대상이었으나, 최근에는 소액 거래라도 일정한 패턴이 발견되면 세무조사 대상이 될 수 있습니다. 이는 금융정보분석원(FIU)의 역할 확대와 세법 개정으로 금융 거래 모니터링이 강화되었기 때문입니다.

세무조사를 예방하기 위해서는 거래 근거 자료를 확보하고, 사업용 계좌와 개인 계좌를 분리하며, 가족 간 자금 이동 시에는 증여세 신고 여부를 검토하고 거래 목적을 명확히 기재하는 것이 중요합니다. 또한, 가급적 고액의 현금 거래는 피하고 계좌이체를 통해 자금 거래를 진행하는 것이 좋습니다.