고액 이체는 어떻게 하나요?

고액 현금 거래나 특이한 계좌이체는 국세청의 감시 대상이 될 수 있으며, 소액 거래라도 반복되거나 일정한 패턴이 발견되면 세무조사로 이어질 수 있습니다. 특히 다음과 같은 경우 주의가 필요합니다.

1. 반복적인 고액 현금 입출금: 동일 계좌에 반복적으로 하루 1,000만 원 이상의 현금이 입출금되는 경우
2. 가족 간 고액 계좌이체: 직계 가족 간의 고액 계좌이체가 단기간 내 반복되는 경우
3. 자금 출처 불분명: 소득 대비 과도한 자금 유입이 발생하는 경우
4. 사업자 계좌와 개인 계좌의 혼용: 개인 계좌와 사업자 계좌를 명확히 구분하지 않고 사용하는 경우

이러한 거래들은 금융정보분석원(FIU)과 국세청의 자금세탁방지(AML) 시스템에 포착되어 세무조사로 연결될 가능성이 높습니다.

세무조사를 예방하기 위해서는 거래 근거 자료(계약서, 세금계산서, 영수증 등)를 확보하고, 사업용 계좌와 개인 계좌를 분리하여 사용하며, 가족 간 자금 이동 시에는 증여세 신고 여부를 검토하고 거래 목적을 명확히 기재하는 것이 좋습니다. 또한, 가급적 고액의 현금 거래는 피하고 계좌이체를 통해 자금 거래를 진행하는 것이 안전합니다.