차명계좌 소명 시 준비해야 할 자료는 무엇인가요?

차명계좌 소명 시에는 해당 계좌가 차명계좌임을 입증할 수 있는 자료를 준비해야 합니다. 이는 자금의 실제 소유주, 계좌 명의자와의 관계, 자금의 흐름, 그리고 차명계좌를 사용하게 된 경위를 명확히 보여주는 서류들입니다.

주요 준비 서류는 다음과 같습니다:

1. 자금 출처 증빙 서류: 실제 자금 소유주의 급여명세서, 사업소득 증빙, 다른 계좌에서의 이체 내역 등 자금의 실제 출처를 증명하는 서류입니다.
2. 자금 사용 내역 증빙 서류: 실제 소유주의 생활비 지출 내역, 투자 내역, 대출 상환 내역 등 차명계좌에서 인출되거나 사용된 자금이 실제 소유주의 용도로 사용되었음을 증명하는 서류입니다.
3. 계좌 명의자와 실제 소유자 간의 관계 증명 서류: 가족 관계 증명서, 위임장, 약정서 등 계좌 명의자와 실제 소유자 간의 관계를 명확히 보여주는 서류입니다.
4. 차명계좌 개설 및 사용 경위 소명 자료: 차명계좌를 개설하게 된 구체적인 사유와 사용 목적을 설명하는 진술서, 관련 계약서, 통화 기록 등이 포함될 수 있습니다.
5. 기타 객관적인 증빙 자료: 위 서류들 외에도 차명계좌임을 입증할 수 있는 모든 객관적인 자료가 소명 자료로 활용될 수 있습니다.