과도한 입금이나 거래금액은 얼마인가요?

일반적으로 하루에 1천만 원 이상의 현금을 입금하거나 출금하는 경우, 금융정보분석원(FIU)에 보고될 수 있으며 이는 세무조사로 이어질 가능성이 있습니다. 따라서 이러한 고액 현금 거래 시에는 주의가 필요합니다.

근거:

1. 고액 현금 거래 보고 제도: 동일 금융회사에서 동일인의 명의로 하루 동안 1천만 원 이상의 현금이 입금되거나 출금되는 경우, 해당 거래는 금융정보분석원(FIU)에 자동으로 보고됩니다.
2. 세무조사 연계 가능성: FIU에 보고된 고액 현금 거래 내역은 국세청의 세무조사 대상이 될 수 있습니다. 특히 자금 출처가 불분명하거나 소득 대비 과도한 자금 유입이 발생하는 경우 세무조사로 이어질 가능성이 높습니다.
3. 주의가 필요한 경우: 반복적인 고액 현금 입출금, 가족 간 고액 계좌이체, 자금 출처 불분명, 사업자 계좌와 개인 계좌 혼용 등의 거래는 세무조사로 연결될 위험이 있습니다.
4. 대비 방법: 거래 근거 자료(계약서, 영수증 등)를 확보하고, 사업용 계좌와 개인 계좌를 분리하며, 가족 간 자금 이동 시 증여세 신고 여부를 검토하고 거래 목적을 명확히 하는 것이 중요합니다. 또한, 고액 현금 거래보다는 계좌이체를 이용하는 것이 좋습니다.