세금 이상거래 감지에 대해 알려줘.

세금 이상거래 감지는 국세청이 납세자의 금융 거래 내역 등을 분석하여 탈세 혐의가 있는 거래를 탐지하는 것을 의미합니다. 이는 주로 인공지능(AI) 및 빅데이터 분석 시스템을 활용하여 이루어집니다.

주요 감지 대상 및 특징은 다음과 같습니다:

1. 반복적이고 설명되지 않는 입출금 패턴: 소액이라도 일정한 패턴으로 반복되거나, 소득 대비 과도한 자금의 입출금이 발생하는 경우 의심 거래로 간주될 수 있습니다.
2. 가족 간 고액 계좌이체: 직계 가족 간이라도 단기간에 반복적으로 고액의 자금이 이체되는 경우 증여세 탈루 혐의가 있을 수 있습니다.
3. 사업용 계좌와 개인 계좌 혼용: 사업자임에도 개인 계좌를 사업용으로 함께 사용하거나, 자금 출처가 불분명한 경우 세무조사 대상이 될 수 있습니다.
4. 고액 현금 거래: 과거에는 고액 현금 거래나 특이한 계좌이체만이 감시 대상이었으나, 최근에는 소액 거래라도 패턴이 감지되면 조사로 이어질 수 있습니다. 특히, 신고하지 않은 현금 소득을 세금 납부에 사용하는 경우 자금 출처 조사 대상이 될 수 있습니다.

국세청은 이러한 이상 거래를 탐지하기 위해 금융정보분석원(FIU)과의 정보 공유 및 자체 전산 시스템을 운영하고 있습니다. 다만, 국세청은 비상식적인 이상 거래가 아니라면 일반적인 개인 간의 소액 거래까지 무작위로 들여다볼 계획은 없다는 입장입니다. 따라서 정상적인 거래라면 크게 우려할 필요는 없습니다.