고액 현금 입금 시 자금 출처 소명이 부족할 경우 어떤 불이익이 있나요?

고액 현금 입금 시 자금 출처 소명이 부족하면 다음과 같은 불이익이 발생할 수 있습니다.

1. 증여세 또는 소득세 부과: 소득 수준에 비해 과도한 현금 입금이 있거나 자금 출처를 명확히 증명하지 못할 경우, 해당 금액은 증여받은 재산 또는 소득으로 간주되어 각각 증여세 또는 종합소득세가 부과될 수 있습니다.
2. 세무조사 대상: 하루 1천만원 이상의 현금 거래는 금융정보분석원(FIU)에 보고될 수 있으며, 국세청은 이를 바탕으로 자금 출처에 대한 조사를 진행할 수 있습니다. 1천만원 미만의 금액이라도 비정상적인 거래 패턴이 감지되면 조사가 이루어질 수 있습니다.
3. 가산세 부과: 소득세 또는 증여세가 부과될 경우, 납부해야 할 세액에 더해 미신고 가산세, 납부불성실 가산세 등이 추가로 부과될 수 있습니다.
4. 금융거래 제한: 자금 출처가 명확히 확인되지 않는 경우, 금융기관은 대출이나 보증 등 금융 거래를 제한하거나 거절할 수 있습니다.

따라서 고액 현금 입금 시에는 합법적인 자금 출처를 명확히 증명할 수 있는 서류를 준비하고, 필요한 경우 사전에 세무 전문가와 상담하는 것이 중요합니다.