계좌 개설 3일 이내로 서민형으로 바꿀 수 있나요?

ISA 계좌의 경우, 가입 당시 서민형 가입 요건을 충족했음에도 불구하고 일반형으로 개설된 경우, 소득확인증명서 등 관련 서류를 제출하여 서민형으로 전환할 수 있습니다. 다만, 전환 가능 시점은 금융기관별로 다를 수 있으며, 일반적으로 가입 연도 또는 만기 연장 시점에 가능합니다. 계좌 개설 후 3일 이내에 전환이 가능한지는 해당 금융기관의 정책을 확인하시는 것이 가장 정확합니다.

ISA 서민형 전환 시에는 직전 과세기간 총급여액 5천만원 이하 또는 종합소득금액 3천8백만원 이하 등의 요건을 충족해야 하며, 이를 증명하기 위해 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)를 제출해야 합니다. 전환이 완료되면 일반형 ISA의 비과세 한도 200만원에서 서민형 ISA의 비과세 한도 400만원으로 혜택이 확대됩니다.