고액 현금 거래 시 은행에서 의심 거래로 판단하는 기준은 무엇인가요?

고액 현금 거래 시 은행에서 의심 거래로 판단하는 기준은 다음과 같습니다.

1. 분할 거래 (쪼개기 인출): 1,000만 원 이상의 현금 거래 보고를 피하기 위해 하루에 999만 원씩 여러 번 입출금하는 등 거래를 분할하는 경우, 은행 직원이 이를 의심 거래로 판단하여 보고할 수 있습니다.
2. 거래의 비정상성: 거래의 성격, 반복성, 거래자의 평소 행태, 직업, 사업 내용 등을 종합적으로 고려하여 일반적이지 않거나 비정상적인 거래라고 판단될 경우 의심 거래로 보고될 수 있습니다. 이는 금액과 상관없이 적용될 수 있습니다.

이러한 의심 거래는 금융정보분석원(FIU)에 보고되며, 이후 국세청으로 전달되어 탈세 혐의가 있는 경우 세무조사의 대상이 될 수 있습니다.