은행에 돈을 입금할 때 추적되는 금액은 얼마인가요?

은행에 현금을 입금할 때 국세청에 통보되는 금액 기준은 다음과 같습니다.

1. 고액 현금 거래 보고: 하루에 1,000만 원 이상의 현금을 입금하거나 출금하는 경우 금융정보분석원(FIU)에 보고됩니다. 이 기준은 1회 거래가 아닌, 동일 명의자의 하루 동안의 총 현금 입금액 또는 출금액 합계에 적용됩니다.
2. 의심 거래 보고: 하루 1,000만 원 미만의 금액이라도, 은행 직원이 거래 패턴이 비정상적이거나 의심스럽다고 판단하는 경우(예: 금액을 분할하여 입출금하거나, 연간 총액이 과도한 경우 등) 금융정보분석원에 보고될 수 있습니다.

계좌이체의 경우, 자동으로 국세청에 보고되는 시스템은 없으나, 반복적이거나 비정상적인 거래 패턴은 의심 거래로 간주될 수 있습니다.

따라서, 현금 입출금 시에는 이러한 기준을 인지하고 자금의 출처와 사용처를 명확히 할 수 있는 증빙 자료를 확보하는 것이 중요합니다.