ISA 계좌 만기 연장 시 서민형 자격 요건은 무엇인가요?

ISA 계좌 만기 연장 시 서민형 자격 요건은 다음과 같습니다.

1. 소득 요건 충족: 만기 연장 시점에도 서민형 ISA 가입 자격 요건을 충족해야 합니다. 일반적으로 직전 연도 종합소득이 3,800만 원 이하이거나, 근로소득만 있는 경우 총급여액이 5,000만 원 이하인 경우에 해당합니다. 금융기관은 국세청을 통해 가입자의 소득 요건을 검증합니다.
2. 금융소득 종합과세 대상 제외: 계좌 가입일 또는 연장일 직전 3개 과세기간 동안 금융소득의 합계액이 연 2,000만 원을 초과한 이력이 있다면 서민형 자격 유지가 제한될 수 있습니다.

만약 만기 연장 시점에 서민형 자격 요건을 충족하지 못하면 일반형으로 전환되어 비과세 한도가 200만 원으로 줄어들 수 있습니다. 따라서 연장 신청 전에 본인의 소득 및 금융소득 상황을 미리 확인하고, 가입하신 금융기관에 문의하여 정확한 절차와 유의사항을 안내받으시는 것이 좋습니다.