고액 현금거래 보고제도로 인해 국세청에 통보되는 정보는 무엇인가요?

고액 현금거래 보고제도에 따라 금융정보분석원(FIU)은 1일 1천만 원 이상의 현금 거래 시 거래자의 신원, 거래일시, 거래금액 등 객관적 사실을 국세청을 포함한 사정기관에 보고할 수 있습니다.

이러한 정보는 국세청의 소득-지출 분석 시스템(PCI 시스템)과 연계되어, 신고 소득 대비 과도한 지출이나 자산 증가가 포착될 경우 자금 출처 조사 대상자로 선정될 수 있습니다. 따라서 고액 현금 거래 시에는 거래 목적을 명확히 하고 관련 증빙 서류를 철저히 준비하는 것이 중요합니다.

주요 내용:

• 보고 기준: 동일 금융회사에서 동일인 명의로 1거래일 동안 1천만 원 이상 현금 입출금 시.
• 보고 기관: 금융정보분석원(FIU)을 통해 국세청 등 사정기관에 보고될 수 있음.
• 활용: 국세청의 PCI 시스템에서 소득 대비 지출 분석에 활용.
• 대비 방안: 거래 목적 명확화, 증빙 서류 확보, 필요시 세무 전문가 상담.

참고:

• 의심거래보고제도(STR)는 금액과 무관하게 비정상적인 거래 패턴이 의심될 경우 보고될 수 있습니다.
• 현금 거래보다는 계좌 이체를 활용하는 것이 자금 흐름의 투명성을 높이는 방법입니다.

[출처1] 금융위원회 금융정보분석원 - 고액현금거래보고제도 [출처2] 세무회계 프리미어 - 고액현금거래 보고 기준과 국세청 통보 피하는 4가지 원칙 (1000만원 인출)