현금으로 1천만원 이상 인출 시 보고 절차는 어떻게 되나요?

하루에 동일한 금융회사에서 1천만원 이상의 현금을 입금하거나 출금하는 경우, 해당 거래는 금융정보분석원(FIU)에 자동으로 보고됩니다. 이는 '고액현금거래보고 제도(CTR)'에 따른 것으로, 금융회사 직원의 주관적 판단 없이 시스템에 의해 자동으로 처리됩니다.

보고 절차는 다음과 같습니다:

1. 거래 발생: 동일 금융회사(지점 포함)에서 동일인의 명의로 하루 동안 현금 입금 또는 출금액의 합계가 1천만원 이상인 경우.
2. 자동 보고: 금융회사는 해당 거래 발생 시 30일 이내에 금융정보분석원(FIU)에 거래 내용을 보고합니다. 이 과정에서 거래자의 신원, 거래일시, 거래금액 등 객관적 사실이 전산으로 자동 보고됩니다.
3. 자료 분석 및 공유: 금융정보분석원은 보고받은 자료를 분석하여 검찰, 경찰, 국세청 등 관련 사정기관과 공유합니다.

주의사항:

• 이 제도는 현금 입출금 거래에만 적용되며, 계좌이체나 수표 거래는 해당되지 않습니다. 다만, 수표를 현금으로 교환하거나 현금을 수표로 교환하는 행위는 보고 대상이 될 수 있습니다.
• '하루 1천만원 이상' 기준을 피하기 위해 거래를 분할하더라도, 금융회사 직원이 자금세탁이나 탈세 등 범죄와 관련 있다고 의심되는 경우 '의심거래보고 제도(STR)'에 따라 별도로 보고될 수 있습니다. 이 경우 금액 제한 없이 보고될 수 있습니다.
• 고액 현금 거래 보고 사실은 법 집행기관의 요청에 따라 명의인에게 통보될 수 있습니다.