입출금이 많고 현금 거래가 많으면 세무조사가 나오나요?

현금 입출금이 많으면 세무조사 대상이 될 가능성이 높습니다.

1. 고액 현금 거래 보고제도(CTR): 하루 1,000만원 이상 현금 입출금 시 금융기관이 금융정보분석원(FIU)에 자동 보고

2. 의심 거래 보고제도(STR): 1,000만원 미만이라도 반복적인 현금 거래나 의심스러운 패턴이 있으면 보고 가능

3. 세무조사 위험이 높은 유형:

• 반복적인 고액 현금 입출금
• 가족 간 고액 계좌이체
• 소득 대비 과도한 자금 유입
• 사업자/개인 계좌 혼용

세무조사 예방을 위해 거래 증빙자료 확보, 사업용/개인 계좌 분리, 가족 간 자금 이동 시 증여세 검토가 필요합니다.