고액 현금 거래가 세무조사에 어떤 영향을 미치는지 알려 주세요.
2025. 8. 8.
고액 현금 거래는 세무조사 위험을 크게 높일 수 있습니다.
- 1천만원 이상 현금 입출금은 금융기관이 FIU에 보고하고, 국세청이 이를 분석해 탈세 의심 시 세무조사 대상이 됩니다.
- 반복·분할 입금 등 의심 거래는 금액에 관계없이 보고될 수 있어, 패턴이 의심되면 조사 가능성이 높아집니다.
- 가족 간 고액 이체는 증여로 간주될 수 있어 증여세 신고 여부를 검토해야 합니다.
- 사업용·개인용 계좌를 혼용하면 전체 입금액을 매출로 간주해 매출 누락 조사 위험이 있습니다.
정성훈 회계사가 검증한 답변이에요.
지수회계법인
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