계좌이체가 감시 대상인지 알려주세요.
2025. 8. 17.
계좌이체는 일정 금액·패턴이 감시 대상이 됩니다.
- 하루 1,000만원 이상 현금 입·출금은 고액현금거래보고제도(CTR) 적용‧FIU에 보고돼 국세청이 조사 가능【1】
- 반복·고액·가족 간 이체가 AI·빅데이터 분석에 포착되면 ‘증여 의심 거래’로 분류돼 증여세 조사 대상이 될 수 있음【2】【3】
- 일반적인 소액·비정기적 이체는 감시 대상이 아니지만, 비정상적 패턴(예: 월 50만원~1천만원 지속)도 위험 신호로 인식됩니다.
정성훈 회계사가 검증한 답변이에요.
지수회계법인
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