계좌이체 시 세무조사 대상이 되지 않게 하려면 어떤 점을 주의해야 하나요?

계좌이체 자체가 세무조사의 직접 대상은 아니지만, 다음 사항을 주의하면 조사 위험을 크게 낮출 수 있습니다.

• 고액·반복 거래 피하기: 하루 1,000만원 이상을 반복적으로 입·출금하면 FIU가 의심거래로 보고합니다.
• 가족 간 고액 이체 시 증빙 확보: 직계 가족에게 큰 금액을 이체할 경우 증여로 판단될 수 있으니, 계약서·증여세 신고 등 근거 서류를 반드시 보관하세요.
• 사업·개인 계좌 철저히 구분: 사업용 계좌와 개인 계좌를 혼용하면 전체 입금액을 매출로 간주해 매출 누락으로 조사될 수 있습니다. 사업용 계좌만 사용하고 거래 내역을 회계에 정확히 기록하세요.
• 자금 출처 명확히 밝히기: 부동산·대규모 자산 취득 시 자금 출처를 증명할 서류를 준비해 두면 자금출처조사에 대비할 수 있습니다.
• FIU·국세청 보고 기준 숙지: 특정 금융거래정보법에 따라 고액 현금·의심 거래가 보고되면 국세청이 조사에 활용합니다.

위 원칙을 지키면 계좌이체만으로 세무조사에 걸릴 가능성을 크게 줄일 수 있습니다.