의심 거래 보고(STR) 기준은 어떻게 판단되나요?
2025. 10. 1.
의심거래보고(STR)는 거래가 자금세탁·불법자금 흐름으로 의심될 경우 금융기관이 즉시 FIU에 보고하는 제도이며, 금액 기준은 없습니다. 판단 기준은
- 거래 목적·출처가 불분명하거나 비정상적인 규모·빈도
- 평소와 다른 거래 패턴(예: 고액·다국가 송금)
- 고위험 국가·산업과 연관된 거래
- 가상자산·현금 등 고위험 수단 이용 위 사유 중 하나라도 존재하면 ‘합리적 의심’이 있다고 보고합니다.
정성훈 회계사가 검증한 답변이에요.
지수회계법인
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