ISA 일반형에서 서민형으로 전환 가능한 조건은 무엇인가요?
2025. 11. 4.
ISA 일반형에서 서민형으로 전환하기 위해서는 직전 연도 소득이 ISA 서민형 가입 요건을 충족해야 합니다. 구체적으로는 근로소득 5천만원 이하 또는 종합소득 3천8백만원 이하인 경우에 해당합니다. 전환을 위해서는 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)를 발급받아 제출해야 하며, 이는 국세청 홈택스 또는 KB스타뱅킹 국민지갑에서 발급 가능합니다. 다만, ISA 서민형 전환은 계좌 가입 연도 또는 만기 연장 시점에만 가능합니다.
정성훈 회계사가 검증한 답변이에요.
지수회계법인
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