금융과세 확인 방법은 무엇인가요?

금융소득종합과세 대상 여부를 확인하는 방법은 다음과 같습니다.

결론: 금융소득종합과세 대상자는 이자소득과 배당소득의 합계액이 연간 2천만 원을 초과하는 경우이며, 국세청 홈택스, 세무서 방문, 또는 각 금융기관을 통해 확인할 수 있습니다.

근거:

1. 국세청 홈택스 이용:

   • 공인인증서로 홈택스에 로그인합니다.
   • '신고/납부' 메뉴에서 '종합소득세 신고'를 선택합니다.
   • '금융소득' 메뉴에서 '금융소득(이자·배당소득)명세서'를 조회하고 출력할 수 있습니다.
   • 이 서비스는 주로 5월 종합소득세 신고 기간에 이용 가능합니다.

2. 세무서 방문:

   • 본인의 신분증을 지참하고 가까운 세무서를 방문합니다.
   • 금융소득명세서 제공신청서를 작성하여 제출하면 관련 정보를 받을 수 있습니다.

3. 금융기관 개별 확인:

   • 각 금융기관에서 발급하는 금융소득명세표(원천징수영수증)를 직접 확인합니다.
   • 100만 원 이하의 금융소득에 대해서는 금융기관에서 자동으로 통지하지 않을 수 있으므로, 필요한 경우 별도로 요청해야 합니다.

참고:

• 금융소득이 2천만 원 이하인 경우, 종합소득세 신고 대상이 아니더라도 개별 금융기관을 통해 소득 내역을 확인할 수 있습니다.
• 금융소득종합과세는 이자소득과 배당소득의 합계액이 2천만 원을 초과할 때 해당됩니다.