본인 계좌로 송금하는 고액 현금 거래도 보고 대상에 포함되나요?

네, 본인 계좌로 송금하는 고액 현금 거래도 보고 대상에 포함될 수 있습니다.

결론적으로, 1일 동안 동일 금융회사에서 동일인의 명의로 1천만 원 이상의 현금이 입금되거나 출금되는 경우, 이는 고액 현금 거래 보고 대상에 해당합니다. 따라서 본인 계좌로 송금하는 경우라도 현금으로 1천만 원 이상이 입금되거나 출금된다면 금융정보분석원(FIU)에 보고될 수 있습니다.

근거는 다음과 같습니다.

1. 고액 현금 거래 보고 제도: 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률에 따라 금융회사 등은 일정 금액 이상의 현금 거래를 FIU에 보고해야 합니다. 현재 기준은 1일 동안 동일 금융회사에서 동일인의 명의로 1천만 원 이상입니다.
2. 자금세탁 방지 목적: 이 제도는 불법 자금의 유출입이나 자금세탁이 의심되는 비정상적인 금융거래를 차단하기 위한 목적으로 운영됩니다. 현금 거래는 자금의 출처를 은닉하거나 위장하는 데 사용될 수 있어 집중 관리 대상입니다.
3. 분할 거래 방지: 고액 현금 거래 보고 제도를 회피하기 위해 거래를 분할하는 경우에도, 일정 기간 동안의 다중 거래 합계가 보고 기준 금액을 넘을 경우 보고 대상이 될 수 있습니다.

따라서 본인 계좌로 송금하더라도 현금으로 1천만 원 이상의 거래가 발생한다면, 이는 금융기관에 의해 FIU로 보고될 수 있음을 유의하셔야 합니다.