개인 계좌 현금 입출금 시 세무조사를 피하기 위해 주의해야 할 점은 무엇인가요?

개인 계좌의 현금 입출금과 관련하여 세무조사를 피하기 위해서는 다음과 같은 사항에 주의하시는 것이 좋습니다.

세무조사는 주로 반복적인 고액 현금 입출금, 자금 출처가 불분명하거나 소득 대비 과도한 현금 유입, 그리고 사업용 계좌와 개인 계좌를 혼용하는 경우에 발생할 가능성이 높습니다. 특히 하루에 1,000만원 이상의 현금 입출금이 반복되면 금융정보분석원(FIU)에 보고되어 세무조사로 이어질 수 있습니다. 또한, 소득에 비해 과도한 현금이 입금되거나 그 출처를 명확히 소명하기 어려운 경우에도 조사를 받을 수 있습니다. 사업용 계좌와 개인 계좌를 구분 없이 사용하면 개인 계좌로 입금된 전체 금액을 매출로 간주하여 세무조사를 받을 위험이 있습니다.

최근에는 AI 기반의 이상거래 분석 시스템을 통해 소액 거래라도 특정 패턴이 발견되면 세무조사가 진행될 수 있으므로, 현금 입출금 내역을 투명하게 관리하는 것이 중요합니다.