ISA 일반형에서 서민형으로 전환 후에 기존에 투자했던 상품은 어떻게 되나요?

일반형 개인종합자산관리계좌(ISA)를 서민형으로 전환하시면, 기존에 투자하셨던 상품에도 서민형 ISA의 비과세 혜택이 소급 적용됩니다. 전환 절차는 다음과 같습니다.

1. 소득확인증명서 발급: 국세청 홈택스 또는 KB스타뱅킹 국민지갑에서 '소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)'를 발급받으셔야 합니다.
2. 금융기관 제출: 발급받으신 소득확인증명서와 신분증을 현재 이용 중인 금융기관(증권사 또는 은행)에 제출합니다. 금융기관에서 허용하는 방식(방문, 팩스, 이메일 등)으로 제출하시면 됩니다.
3. 요건 검토 및 승인: 금융기관에서 제출된 서류를 바탕으로 서민형 ISA 가입 요건 충족 여부를 검토하고 승인합니다.
4. 계좌 전환: 요건이 충족되면 일반형 ISA 계좌가 서민형으로 전환되며, 기존 투자 상품에도 서민형 ISA의 비과세 혜택이 적용됩니다.

ISA 서민형으로의 전환은 계좌를 처음 가입할 때 또는 기존 계좌의 만기를 연장할 때만 가능하니, 전환 시점을 미리 확인하시는 것이 중요합니다.