1억원 수표를 제3자에게 빚 변제 후 제3자 통장으로 입금한 경우 국세청 감시대상인지 문의드립니다.

1억 원 수표를 제3자에게 채무 변제 후 제3자의 통장으로 입금한 경우, 국세청의 감시 대상이 될 수 있습니다. 이는 자금 출처 조사 대상이 될 수 있으며, 특히 다음과 같은 경우에 해당할 수 있습니다.

1. 자금 출처 소명 요구: 1억 원이라는 큰 금액이 제3자의 통장으로 입금된 경우, 국세청은 해당 자금의 출처를 소명하도록 요구할 수 있습니다. 만약 채무 변제를 위한 것이라면, 채무 관계를 입증할 수 있는 증빙 자료(차용증, 계약서 등)를 제출해야 합니다.
2. 증여세 문제: 만약 채무 변제가 아닌 다른 목적으로 자금이 이동되었거나, 실제 채무 관계가 명확하지 않은 경우, 해당 금액이 증여로 간주되어 증여세가 부과될 수 있습니다.
3. 자금 세탁 방지 (AML) 관련: 고액 현금 거래나 의심스러운 자금 이동은 자금 세탁 방지 시스템에 의해 모니터링될 수 있습니다. 비록 수표를 통한 거래라 할지라도, 거래의 성격에 따라 국세청 및 금융정보분석원(FIU)에 보고될 수 있습니다.

따라서 해당 거래에 대한 명확한 증빙 자료를 갖추고, 필요시 전문가와 상담하여 세무상 문제가 발생하지 않도록 대비하는 것이 중요합니다.