현금 입금 시 금융정보분석원에 보고되는 정보에는 어떤 항목들이 포함되나요?

금융회사 등이 1거래일 동안 동일인 명의로 1천만원 이상의 현금을 입금하거나 출금하여 금융정보분석원(FIU)에 고액현금거래보고(CTR)를 할 때 포함되는 주요 정보 항목은 다음과 같습니다.

• 금융회사 등의 명칭 및 소재지: 거래가 발생한 금융기관의 정보입니다.
• 거래 일자 및 장소: 현금의 지급 또는 영수가 이루어진 날짜와 해당 지점 등의 장소입니다.
• 거래 상대방 정보: 현금을 지급하거나 영수한 고객의 성명, 주소, 연락처 등 신원 확인 사항입니다.
• 거래 내용: 입금 또는 출금된 현금의 금액과 거래의 성격 등 구체적인 거래 사실입니다.
• 기타 분석 필요 사항: 자금세탁 방지 및 분석을 위해 금융정보분석원장이 정하여 고시하는 추가적인 정보가 포함될 수 있습니다.

이러한 정보는 금융회사의 주관적 판단과 관계없이 일정 금액 이상의 현금 거래가 발생하면 전산으로 자동 보고됩니다. 보고된 정보는 조세탈루 혐의 확인, 체납 징수, 범죄 수사 등 법령에서 정한 목적을 위해 국세청이나 수사기관 등에 제공될 수 있으며, 이 경우 제공 사실은 명의인에게 통보되는 것이 원칙입니다.