직장인 소득공제를 받기 위해 지금부터 어떻게 지출 관리를 해야 하나요?

연말정산에서 소득공제를 최대한 받으려면, 먼저 공제 대상 항목을 파악하고, 해당 지출을 체계적으로 관리·증빙하는 것이 핵심입니다.

• 연말정산간소화 서비스에서 제공되는 주택자금·주택마련저축·월세·주택임차차입금 원리금·이자 상환액 등을 확인하고, 무주택 세대주 등 요건을 직접 검증합니다.
• 카드·현금영수증·신용·체크카드 사용액을 월별·연도별로 정리하고, 총 급여의 25% 초과분에 대해 15%·30% 공제율을 적용해 초과분만 공제 대상임을 확인합니다.
• 의료비·교육비·기부금·보험료·연금·주택자금 등 각 항목별 한도와 요건을 사전에 파악해 영수증·계좌이체 내역을 보관하고, 홈택스에서 ‘한번에 내려받기’로 자료를 다운로드해 보관합니다.
• 연말정산 전까지 모든 영수증·증빙서류를 정리하고, 필요 시 전자파일로 제출해 ‘paperless’ 연말정산을 활용하면 편리합니다.