계좌이체만으로 세무조사에 걸릴 가능성이 있나요?

계좌이체 자체가 세무조사의 직접적인 대상은 아니지만, 특정 상황에서는 세무조사로 이어질 수 있습니다.

• 반복적인 고액 현금 입출금: 하루 1,000만 원 이상 현금이 반복적으로 입출금될 경우.
• 가족 간 고액 계좌이체: 직계 가족 간 고액 이체가 반복되거나 자금 출처가 불분명하면 증여로 판단될 수 있음.
• 사업·개인 계좌 혼용: 사업용과 개인용 계좌를 구분 없이 사용하면 전체 입금액을 매출로 간주해 매출 누락으로 판단될 수 있음. 금융정보분석원(FIU)은 고액 현금 거래를 보고받아 의심 거래를 국세청에 전달하고, 국세청은 이를 근거로 세무조사를 진행합니다.