AI가 세무에서 감지하는 고위험 거래 유형은 무엇인가요?

AI 기반 세무·AML 시스템이 고위험 거래로 판단하는 주요 유형은 다음과 같습니다.

• 대규모 현금 입출금·구조화(소액 다중) 거래: 금액이 크거나 반복적으로 일정 기준 이하 금액을 나눠서 이체하는 경우.
• 해외 송금·다중 중계 거래: 고위험 국가·관할권으로의 자금 이동 및 복잡한 경로를 이용한 이체.
• 가상자산·디지털 화폐 거래: 암호화폐 구매·전송·환전 등 비정형 자산이 포함된 거래.
• 고위험 고객(PEP·정치인·공공기관)과의 거래: 신원 확인이 어려운 고위험 인물과의 금융·세무 활동.
• 비정상적인 거래 패턴(예: 급격한 금액·거래 빈도 변화): AI가 평소 패턴과 크게 벗어나는 경우. 이러한 유형은 AI가 과거 사기·자금세탁 사례를 학습해 이상 징후를 실시간으로 탐지하고, 세무당국에 경고를 발송하도록 설계됩니다.