연금저축 등I의 1번부터 4번까지 각 항목에 어떤 내용을 작성해야 하나요?

연금저축 등Ⅰ 양식의 1번부터 4번까지는 다음과 같이 작성하면 됩니다.

1️⃣ 신청인 기본 정보

• 성명, 주민등록번호(또는 사업자등록번호), 주소, 연락처 등 신청인의 신원을 확인할 수 있는 기본 사항을 기재합니다.

2️⃣ 연금저축·퇴직연금 계좌 정보

• 계좌 종류(연금저축, IRP 등), 금융기관명, 계좌번호, 가입일자 등을 정확히 적어야 합니다. 이는 세액공제 대상 여부를 판단하는 근거가 됩니다.

3️⃣ 납입액 및 납입 기간

• 연간 납입액(예: 600만원 한도 내 납입액)과 실제 납입한 금액, 납입 시작·종료 연월일, 납입 방식(월납·일시납 등)을 상세히 기록합니다.
• 연금저축·퇴직연금 합산 한도(연 1,800만원)와 연금저축·퇴직연금 각각의 한도(연 600만원·연 900만원)를 확인해 기재합니다.

4️⃣ 세액공제 신청 내용

• 적용되는 세액공제율(총급여 5,500만원 이하 → 16.5%, 초과 → 13.2%)과 공제액(납입액 × 공제율)을 계산해 적습니다.
• 연말정산·종합소득세 신고 시 공제받을 항목임을 명시하고, 필요 시 첨부 서류(납입 증명서 등)를 함께 제출합니다.

위와 같이 작성하면 연금저축·퇴직연금에 대한 세액공제 신청이 원활히 진행됩니다.