매일 통장 입출금 및 계좌이체만으로 세무조사에 걸릴 가능성이 있나요?

계좌이체 자체만으로는 세무조사의 직접적인 대상이 되지는 않지만, 특정 상황에서는 세무조사로 이어질 수 있습니다.

주요 경우는 다음과 같습니다:

1. 반복적인 고액 현금 입출금: 하루 1,000만 원 이상의 현금이 반복적으로 입출금될 경우 금융정보분석원(FIU)에 보고될 수 있습니다.
2. 가족 간 고액 계좌이체: 직계 가족 간의 고액 이체가 반복되거나 자금 출처가 불분명할 경우 증여로 간주될 수 있습니다.
3. 사업용 및 개인 계좌 혼용: 사업용과 개인용 계좌를 구분 없이 사용하면 전체 입금액을 매출로 간주하여 매출 누락으로 판단될 수 있습니다.

이러한 의심 거래는 금융정보분석원(FIU)을 통해 국세청에 전달되어 세무조사의 근거가 될 수 있습니다.