ISA 계좌를 연장하는 것이 유리한 경우는 언제인가요?

ISA 계좌 연장이 유리한 경우는 주로 다음과 같습니다.

1. 비과세 한도 내 수익 발생 시: ISA 계좌에서 발생한 투자 수익이 비과세 한도(일반형 200만원, 서민형/농어민형 400만원) 내에 있을 경우, 만기 연장을 통해 기존 계좌를 유지하며 세제 혜택을 계속 누리는 것이 유리합니다.
2. 자금 활용 계획이 없을 때: 만기 시점에 특별히 자금을 사용할 계획이 없다면, 연장을 통해 장기적인 자산 관리를 이어가는 것이 좋습니다. 이를 통해 꾸준히 세제 혜택을 받을 수 있습니다.
3. 손실 발생 시: ISA 계좌에서 손실이 발생한 경우, 만기 해지보다는 연장을 통해 향후 수익 발생 시 손실분을 상계하여 세금 부담을 줄이는 것이 유리할 수 있습니다.

ISA 계좌의 만기 연장은 만기일 3개월 전부터 만기일 전일까지 가능하며, 만기일이 지나면 연장이 불가하므로 유의해야 합니다.