고액 현금거래 시 세무조사 대상이 될 가능성은 얼마나 되나요?

고액 현금거래 자체가 세무조사 대상이 되는 것은 아니지만, 일정 금액 이상의 현금거래는 금융정보분석원(FIU)에 보고되어 세무조사의 가능성이 높아질 수 있습니다.

1. 1천만원 이상 현금거래: 금융기관은 1거래일 동안 1천만원 이상의 현금 입출금 거래를 FIU에 보고해야 합니다.

2. 의심거래 보고: 금액에 관계없이 자금세탁 등이 의심되는 거래는 금융기관이 FIU에 보고할 수 있습니다.

3. 세무조사 가능성: FIU에서 국세청으로 정보가 전달되면, 탈세 혐의가 있다고 판단될 경우 세무조사 대상이 될 수 있습니다.

4. 쪼개기 입금 주의: 1천만원 미만으로 나누어 입금하더라도, 반복적이고 의심스러운 패턴으로 판단되면 보고될 수 있습니다.

따라서 합법적인 거래라면 문제가 없지만, 불법적인 목적이나 탈세 의도가 있는 경우 세무조사 위험이 높아질 수 있습니다.