연말정산 간소화 자료에는 어떤 금융 관련 자료가 표시되나요?

연말정산 간소화 자료에는 예금잔액 전체가 아니라, 공제와 관련된 보험료·연금 납입액·주택저축·카드 사용액 등이 표시됩니다.

확인할 수 있는 금융 관련 항목은 다음과 같습니다.

• 보험·사회보험료: 건강보험료, 고용보험료, 국민연금, 보험료
• 연금·저축: 개인연금저축 및 연금계좌 납입액, 주택마련저축, 장기집합투자증권저축 및 벤처기업투자신탁, 소기업·소상공인 공제부금
• 주택 관련: 주택자금, 월세액
• 결제수단 사용액: 신용카드·직불카드 등 사용액과 현금영수증

위 항목은 2024년 귀속 자료의 안내 목록을 기준으로 한 것이며, 자료 항목은 귀속연도에 따라 추가·변경될 수 있습니다. 고용보험료 중 근로자가 부담한 금액은 2023년 2월 28일이 속하는 과세기간 자료부터 간소화 제출 항목에 포함됐습니다.

간소화 자료에 보이지 않는 증빙은 발급기관에서 직접 받아 제출할 수 있습니다. 간소화 서비스에 표시되더라도 공제 요건까지 자동으로 충족되는 것은 아니므로, 실제 공제 대상인지와 금액을 확인한 뒤 회사에 제출하시는 것이 좋습니다. 금융회사 등이 소득공제 증명서를 발급하면 개인별 발급명세를 작성·보관하고, 국세청이 요청하면 제출하도록 규정되어 있습니다(소득세법 제160조의4).