ISA 서민형 전환에 필요한 서류와 절차는 구체적으로 무엇인가요?

ISA 서민형 전환은 소득요건을 충족한 경우, 다음 서류와 절차를 거치면 완료됩니다.

• 필수 서류: ① 국세청 홈택스·손택스에서 발급받은 ‘소득확인증명서(ISA 가입용)’ ② 신분증(주민등록증·운전면허증 등) ③ 기존 ISA 계좌 확인서(필요 시)
• 전환 절차: 1) 소득확인증명서를 발급받는다. 2) 해당 서류를 현재 이용 중인 금융기관(증권·은행 등)에 제출한다(방문·팩스·이메일 등 선택 가능). 3) 금융기관이 소득요건을 검토·승인하면 일반형 계좌가 서민형으로 전환되고, 기존 투자자산에도 서민형 비과세 혜택이 적용된다. 전환은 신규 개설 시점 또는 기존 계약 만기 연장 시에만 가능하니, 시점을 미리 확인해 두세요.